קרנות השתלמות וקופות גמל > השוואת תשואות שנה אחרונה
למרות התקופה: זו קרן ההשתלמות שהכניסה מעל 26% תשואה בשנה - "פער התשואות מגיע ל-15%"
- אופק סגל
- 3 דקות קריאה
רשות שוק ההון חשפה פערים אדירים בתשואות ובדמי הניהול בין מסלולי קרנות ההשתלמות – עד 4.31% באפיק הכללי ועד 6.94% באפיק המניות – בין המסלולים ברמות סיכון שונות קיים פער של 15% תשואה ב-12 החודשים האחרונים.
בעקבות הדו"ח עשרות אלפי ישראלים גילו שהפסידו פוטנציאל לתשואה מוגברת ואף שילמו דמי ניהול יקרים – לכן, מבצעים בדיקה ששווה להם עשרות עד מאות אלפי שקלים.
חסכתם (את\ה ובן הזוג יחד) מעל 150,000 שקלים בקרנות השתלמות ו\או קופות גמל? בדקו ב-30 שניות אפשרות להגדלת התשואה וחיסכון בדמי הניהול.
כדי לעשות סדר פגשנו סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מרשות שוק ההון, אשר עבד בבתי ההשקעות וחברות הביטוח הגדולות בישראל, לטענתו: "מי שיבדוק עשוי לגלות פערים בשווי של מאות אלפי שקלים".
לא כל הקרנות משתלמות באותה מידה: "התאגידים לא ירדפו אחריכם כדי להודיע שבחודשים האחרונים ירדו בביצועיי התשואה, או שדמי הניהול גבוהים ביחס למתחרים, זו האחריות שלכם – האינטרס שלהם הוא 100% כלכלי. בהשוואה בין המסלולים ניתן לראות כי קיים פער משמעותי בתקופה של שנה בלבד אשר הופך למשמעותי ביותר למשך זמן – בין בתי ההשקעות קיים פער של עד פי 3 בתשואות ברמות הסיכון השונות, וכך גם בדמי הניהול – בזכות רפורמת תקנות הניוד ניתן לעבור בין מסלולים ללא עלות וכמעט ללא בירוקרטיה ולהתחיל להרוויח בקלות הרבה יותר".
מעודכן ל-09/2024: תשואות בקרנות השתלמות בשנה האחרונה - כללי ומניות
הטבלה מציגה מהפך דרמטי במקומות בשנה האחרונה – בית ההשקעות אלטשולר שחם חזר למקום ה-2 בתשואות, בין המסלולים ברמות סיכון שונות קיימים עד 15% הבדל בתשואה.
פערי הביצועים בין בתי ההשקעות וחברות הביטוח עומדים על 67,400₪ תשואה על כל מיליון ₪ צבירה באפיק מניות, ו-57 אלף ₪ באפיק הכללי – בשנה האחרונה בלבד! לחצו כאן לבדיקת הגדלת תשואה בקרן שלכם.
מה קרה בחודש ספטמבר בקרנות השתלמות? 2 בתי ההשקעות שכיכבו ב-2 הקבוצות המובילות – מניות וכללי הם – בתי ההשקעות ילין לפידות (2.32% בכללי, 3.92% במניות) ואלטשולר שחם (2.09% בכללי, 3.51% במניות).
כך אתם עשויים לשדרג את קרן ההשתלמות לפסגת התשואה
במיוחד בימים אלו פערי התשואות משתנים כל הזמן וחשוב לבדוק ולהשוות את התשואות ודמי הניהול בקרנות שלכם לאלטרנטיבות מובילות בשוק – הפער עשוי להגיע למאות אלפי שקלים מהחיסכון הפנסיוני שלכם – אין סיבה שתמשיכו להפסיד – בודקים עכשיו.
אנחנו כאן לסייע לכם בבדיקת קרן ההשתלמות, קופת הגמל ופוליסת החיסכון שלכם – נשווה בין תשואות העבר, נבחר באפיקים משלמים ומוגברי תשואה ונסייע לכם להפחית את דמי הניהול בשיעור של עשרות אלפי שקלים – כל זאת בליווי בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון וניסיון של עשרות שנים.
לבדיקת והשוואת הקרן\קופה שלכם ובחינת הגדלת תשואה לצד הפחתת דמי ניהול ב-25 שניות ללא עלות, בחר את קבוצת גילך:
