קרנות השתלמות וקופות גמל > השוואה ובדיקת תשואות ודמי ניהול
למרות התקופה - זו קרן ההשתלמות שהכניסה מעל 43% תשואה - "הפערים בטבלה מגיעים לעד פי 5"
- אופק סגל
- 3 דקות קריאה
רשות שוק ההון חשפה פערים אדירים בתשואות ובדמי הניהול בין מסלולי קרנות ההשתלמות – עד 8.79% באפיק הכללי ועד 29.8% באפיק המניות – גלו קרנות שהכניסו עד פי 5 יותר תשואה ב-3 השנים האחרונות.
בעקבות הדו"ח עשרות אלפי ישראלים גילו ששילמו דמי ניהול יקרים או הפסידו פוטנציאל לתשואה מוגברת בחיסכון שלהם ומבצעים בדיקה ששווה להם עשרות אלפי שקלים.
חסכתם (את\ה ובן הזוג יחד) מעל 150,000 שקלים בקרנות השתלמות ו\או קופות גמל? בדקו ב-30 שניות אפשרות להגדלת התשואה וחיסכון בדמי הניהול.
כדי לעשות סדר פגשנו סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מרשות שוק ההון, אשר עבד בבתי ההשקעות וחברות הביטוח הגדולות בישראל, לטענתו: "מי שיבדוק עשוי לגלות פערים בשווי של מאות אלפי שקלים".
לא כל הקרנות משתלמות באותה מידה: "התאגידים לא ירדפו אחריכם כדי להודיע שבחודשים האחרונים ירדו בביצועיי התשואה, או שדמי הניהול גבוהים ביחס למתחרים, זו האחריות שלכם – האינטרס שלהם הוא 100% כלכלי. בהשוואה בין המסלולים ניתן לראות כי קיים פער ביחס של יותר מפי 5 בתשואות ברמות הסיכון השונות, וכך גם בדמי הניהול – בזכות רפורמת תקנות הניוד ניתן לעבור בין מסלולים ללא עלות וכמעט ללא בירוקרטיה ולהתחיל להרוויח בקלות הרבה יותר".
מעודכן ל-12/2024: תשואות בקרנות השתלמות אפיק כללי ומניות
הטבלה מראה פער תשואה של 8.79% (יחס של פי 2) בין הקרנות במסלול הכללי, ו-29.80% (יחס של פי 3) במניות ב-3 שנים (בין המקום הראשון "אינפיניטי" לאחרון בטבלה באותה קבוצה "אלטשולר").
פערי הביצועים בין בתי ההשקעות וחברות הביטוח עומדים על 262,400₪ תשואה על כל מיליון ₪ צבירה באפיק מניות, ו-147 אלף ₪ באפיק הכללי. לחצו כאן להגדלת התשואה בקרן שלכם.
מה קרה בשאר מסלולי קרנות ההשתלמות? בקבוצת מניות ניצח בית ההשקעות אינפיניטי עם כ-43.47% תשואה ב-3 שנים, בקבוצת הסיכון הגבוהה השיג מסלול מחקה מדד S&P500 של הפניקס עם 51.20% תשואה ב-3 שנים.
כך אתם עשויים לשדרג את קרן ההשתלמות לפסגת התשואה
במיוחד בימים אלו פערי התשואות משתנים כל הזמן וחשוב לבדוק ולהשוות את התשואות ודמי הניהול בקרנות שלכם לאלטרנטיבות מובילות בשוק – הפער עשוי להגיע למאות אלפי שקלים מהחיסכון הפנסיוני שלכם – אין סיבה שתמשיכו להפסיד – בודקים עכשיו.
אנחנו כאן לסייע לכם בבדיקת קרן ההשתלמות, קופת הגמל ופוליסת החיסכון שלכם – נשווה בין תשואות העבר, נבחר באפיקים משלמים ומוגברי תשואה ונסייע לכם להפחית את דמי הניהול בשיעור של עשרות אלפי שקלים – כל זאת בליווי בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון וניסיון של עשרות שנים.
לבדיקת והשוואת הקרן\קופה שלכם ובחינת הגדלת תשואה לצד הפחתת דמי ניהול ב-25 שניות ללא עלות, בחר את קבוצת גילך:
