קרנות השתלמות וקופות גמל > רפורמת מסלולי השקעה
רפורמת מסלולי ההשקעה – האם כבר בדקתם את ההשלכות על החסכונות הפנסיוניים שלכם?
- אופק סגל
ב-1 ביולי 2024 נכנסה לתוקף רפורמה מקיפה במסלולי ההשקעה של מוצרי החיסכון דוגמת קרנות השתלמות, קופות הגמל פוליסות חיסכון וקרנות הפנסיה. הרפורמה תשנה את פני שוק החיסכון בישראל.
אם גם אתם נמנים על 3 מיליון החוסכים בישראל שצברו מעל 250,000 ש"ח בקרן השתלמות, גמל, פוליסת חיסכון וכד' – זה הזמן לבדוק איך הרפורמה משפיעה על ניהול ההשקעות וניהול הסיכונים שלכם – התחילו בדיקה מהירה בלחיצה על הכפתור:
הנה עיקרי השינויים שהרפורמה מכניסה:
- אחריות וביטחון – מסלולים רבים הפעילים כיום יתמזגו או ישנו מהותית את אופי ההשקעות שלהם ו/או את אחוז הרכיב המנייתי בהם.
- הזדמנות – יכולות להיווצר הזדמנויות באמצעות מסלולים חדשים עם אפיונים ייחודיים אשר יפתחו לאחר הרפורמה.
- חיסכון בעלויות – ניתן יהיה לבחור במסלולים מוגבלים בהוצאות ניהול השקעות ובכך לחסוך בעלויות הניהול.
איך וכיצד תשפיע עליכם הרפורמה?
אם אתם מחזיקים 250,000 ש"ח או יותר בחיסכון פנסיוני, יש סיכוי גבוה שהרפורמה צפויה להשפיע על ניהול החסכונות שלכם. מסלול ההשקעה שבחרתם עשוי להשתנות או להתמזג, ייפתחו בפניכם אפשרויות חדשות אשר לא היו קיימות קודם.
בדיקה פרטנית של מצב החיסכון שלכם מול השינויים הצפויים, יכולה לסייע לכם לשמור על ניהול מקצועי המותאם לאופייכם ובמקביל לחשוף בפניכם אפשרויות להגדלת ההון ולשיפור משמעותי של הסכום שתצברו עד לפרישה.
לבדיקת זכאות עבורכם ותיאום שיחה עם מומחה פנסיוני בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון – בחרו את קבוצת גילכם, מלאו מספר שלבים וגלו את התאמתכם הראשונית – הזדרזו, כעת זו ההזדמנות שלכם לבדוק ואף לשפר את ביצועיי החסכונות:
דוגמה: אילנית ויעקב, זוג בשנות ה-65 לחייהם, חסכו כ-500,000 ש"ח בקרנות השתלמות וקופות גמל. הבעל יעקב, חולה במחלת לב ולפני שנתיים הזוג החליט להיפגש עם בעל מקצוע ולבחון את הרכב ההשקעות שלהם, בסיום הפגישה החליטו להניע את החיסכון למסלול בעל חשיפה של עד 15% מניות.
כעת, בעקבות הרפורמה במסלולי ההשקעה הם יועברו באופן אוטומטי למסלול בעל חשיפה של עד 30% מניות, שאינו תואם את צרכיהם, מדיניות ההשקעה ורמת הסיכון בה הם מעוניינים.
אם הם יפנו עכשיו לבדיקה מקצועית של תיק החיסכון שלהם לקראת הרפורמה, ויעבירו את הכספים למסלולי ההשקעה האופטימלית עבורם – הם יוכלו להגדיל את התשואה השנתית הממוצעת ולצבור עוד למעלה מעשרות אלפי שקלים.
המשמעות היא פשוטה: ייעוץ מקצועי נכון לקראת הרפורמה יסייע לכם בשמירה על מדיניות ההשקעה ואף עשוי להיות שווה לכם הון של ממש בעתיד.
מומלץ מאוד לפנות לבדיקה אישית של תיק החיסכון הפנסיוני שלכם מול הרפורמה החדשה – ללא עלות או התחייבות. מלאו את הפרטים בטופס המצורף, ונציג מקצועי יחזור אליכם עם כל המידע שאתם צריכים כדי לקבל את ההחלטות הנכונות עבורכם. אל תחמיצו הזדמנות לשדרג משמעותית את החיסכון שלכם לעתיד.
בדקו עכשיו אם הרפורמה במסלולי ההשקעה עלולה להשפיע על כספי החיסכון הפנסיוני שצברתם – לחצו כאן להתחלת בדיקה ללא עלות והתחייבות:
