"האם הסיכון באמת שווה את הסיכוי? השקעות אלטרנטיביות הפכו לפופולריות ביותר - זה מה שלרוב לא יגידו לכם"
- אופק סגל
בשנים האחרונות, השקעות אלטרנטיביות הפכו לנושא חם בשוק ההון הישראלי כחלק מגיוון תיקי השקעות. אולם, פרשת הונאת ענק שנחשפה לאחרונה מדגישה את הסיכונים הטמונים בהשקעות אלו. בכתבה הבאה נשתדל לעשות לכם קצת סדר.
השקעתם על 500 אלף שקלים בקרן אלטרנטיבית? בשביל השקט הנפשי והביטחון שלכם – אנו ממליצים עוד היום לבצע בדיקה ולהעריך בשקיפות את הסיכונים והרווחים הפוטנציאליים על ידי בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון.
מה הן השקעות אלטרנטיביות?
אלו הן השקעות שאינן סחירות באופן מסורתי כמו מניות או אגרות חוב. במקום זאת, הן כוללות נכסים כמו קרנות נדל"ן, מטבעות קריפטוגרפיים ועוד.
לאחרונה התפרסמה פרשת הונאת ענק לכאורה בכל ערוצי ואתרי החדשות המוכרים. כספם של יותר מ-100 אלף חוסכים הוקפאו, אלפי לקוחות מצאו עצמם ללא גישה לכספים שחסכו כל חייהם ועבור רבים עדיין לא ברור האם יקבלו את כספם חזרה.
נחשפנו ללקוחות בגילאי 60+ אשר משתפים כי מעולם לא הוסבר להם כי בהשקעה אלטרנטיבית קיימים סיכונים משמעותיים, ניקח כמה מקרים לדוגמא:
- רונית ומשה, בני כ-68 מאזור השרון, אשר חסכו סכום נאה של 950 אלף שקלים לפרישה וייעדו אותו לסיוע לילדים לרכישת דירות. הזוג העביר את מרבית החסכונות שלהם להשקעה אלטרנטיבית בהסתמך על המלצת סוכן ביטוח. בפגישה הם שמעו על הסיכויים להכפיל את הונם מבלי ששוקף להם כראוי מימד הסיכון ואתגרי הנזילות בהשקעה. כעת, כשהם זקוקים לכסף, אין להם דרך לקבלו ונציגי החברה הפסיקו לענות לטלפונים.
- מקרה נוסף הינו של גברת אורלי נחום – שהחליטה להשקיע 1.5 מיליון שקלים בקרן אלטרנטיבית וכעת פוטרה מעבודתה בהייטק והחסכונות שאמורים להיות זמינים לה – כעת נעולים ואיש לא יודע האם תוכל לקבל גישה לחסכונותיה.
השקעתם מעל 500 אלף שקלים בקרן אלטרנטיבית? בשביל השקט הנפשי והביטחון שלכם – אנו ממליצים עוד היום לבצע בדיקה ולהעריך בשקיפות את הסיכונים והרווחים הפוטנציאליים על ידי בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון – להתחלת הבדיקה בחרו את סטטוס השקעתכם האלטרנטיבית:
נחשפו הסיכונים הסודיים של ההשקעות האלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות טומנות בחובן סיכונים משמעותיים שחשוב להביאם בחשבון.
- קיים סיכון גבוה להפסדים משמעותיים.
- חוסר שקיפות.
- מרבית ההשקעות האלטרנטיביות אינן נזילות.
- הרגולציה בתחום זה עדיין אינה מספקת, מה שמותיר פתח לניצול לרעה של המשקיעים.
בפרשה האחרונה ראינו עד כמה המורכבות של השקעות אלו מקשה גם על הבנת הסיכונים האמיתיים, מה שעלול להוביל לקבלת החלטות שגויות.
לאור הסיכונים שהוזכרו, ישנן מספר המלצות חשובות למשקיעים השוקלים להיכנס לעולם ההשקעות האלטרנטיביות או שכבר ביצעו השקעה. ראשית, חשוב לבצע בדיקה מקיפה לפני כל השקעה, כולל בדיקה מעמיקה של החברה המציעה את ההשקעה והמוצר עצמו. חשוב להבין לעומק את מנגנוני ההשקעה והסיכונים הכרוכים בה, ולא להסתפק בהבטחות שיווקיות.
כלל חשוב נוסף הוא לעולם לא להשקיע סכומים שאינכם יכולים להרשות לעצמכם לאבד – זכרו תמיד שקיים סיכון ממשי להפסד. גיוון תיק ההשקעות הוא עיקרון חשוב נוסף; אל תשימו את כל הביצים בסל אחד, גם אם ההשקעה נראית מבטיחה במיוחד.
לבסוף, מומלץ מאוד להתייעץ עם בעל רישיון מוסמך ובלתי תלוי, שיוכל לספק נקודת מבט אובייקטיבית ומקצועית על ההשקעה המוצעת ועל התאמתה לפרופיל הסיכון והמטרות הפיננסיות שלכם.
השקעתם על 500 אלף שקלים בקרן אלטרנטיבית? בשביל השקט הנפשי והביטחון שלכם – אנו ממליצים עוד היום לבצע בדיקה ולהעריך בשקיפות את הסיכונים והרווחים הפוטנציאליים על ידי בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון.
